måndag 9 januari 2017

Slarvköp i Ford i årets sista skälvande minuter

Jag är så klantig.

I mellandagarna bestämde jag mig att köpa lite mer i Ford Motor Company, men jag var stressad och köpte i aktiedepån istället för i det schablonbeskattade kontot. Sedan tänkte jag inte på att banken nog hade kunnat flytta aktierna och sålde aktierna igen, bytte konto och köpte tillbaka (noga med att inte göra det samtidigt; att köpa från sig själv är olagligt). Alla affärer gjordes till samma pris i dollar så det blev åtminstone en bra påminnelse om vad det kostar att köpa och sälja i USA.

När jag köpte fick jag betala 9,1329 kronor per amerikansk dollar (cirka 2k av dem), när jag sålde fick jag tillbaka 9,0874 kronor per dollar, en skillnad på 0,5%. Med courtage så kostade det någon hundralapp per affär så nu har jag en förlust att stoppa in deklarationen till våren. För min personliga bokföring så kommer jag räkna in allt det här i vad det kostade mig att köpa aktierna.

Till slut blev jag ägare till 200 fler aktier i Ford för 112,71 kronor styck (ungefär en krona mer än om jag hade låtit bli att slarva). Ford räknar jag in i kategorin "chansaktier" i väntan på att se vilka bilföretag som klarar teknikförändringarna framöver. De ligger hyfsat långt fram i autonomi men inte i täten för eldrift.

De nya aktierna motsvarar tillverkningen av 16% av en personbil per år. Så kan jag göra några ökningar till så kan jag säga att jag (via mina bolag) tillverkar en bil om året.

Om de rullar på som de gjort fram till nu så blir det ungefär 960 kronor mer i utdelning per år.

fredag 6 januari 2017

Portföljuppdelning och resultat 2016

2016
+17%

Kategorier

En diversifierad portfölj, vilket är min målsättning att ha, kan delas upp på många sätt. Jag delar just nu upp den i följande sex delar:
Indexfonder etablerade marknader
Fonder som Avanza Zero och SPP Aktiefond USA. Den robusta basen i en passiv portfölj, men också helt utan utdelning. Jag nämner sällan den här biten på bloggen men med månadssparande så är det rätt ointressant.
Svenska utdelningsaktier
Aktier vars huvudsyfte är att ge mig långvarig och god utdelning. Idealt ska jag aldrig känna mig intresserad av att sälja någon av dessa aktier. Här finns till exempel Sandvik.
Amerikanska utdelningsaktier
En ny del i min portfölj och kompletterar med en del giganter som helt enkelt inte har motsvarigheter i Sverige. Den här delen har en väldigt uppenbar valutarisk även om jag anser att svenska aktier är nästan exakt lika beroende av dollarkursen. Här finns till exempel Coca Cola.
Fastighetsfonder/aktier
Fonder/aktier vars avkastning kommer från fastigheter. Just nu en fond, Swedbank Robur Realinvest, och två företag, Castellum och Bonava.
Chansfonder
Fonder i marknader som jag hoppas på men som lika gärna kan rasa som de kan gå upp. Här finns min Afrikafond.
Chansaktier
Aktier i bolag utan utdelning och där chansen att tjäna pengar på företaget ligger i att sälja aktierna dyrt. Här finns Lundin Mining.

Alla delar är inte lika stora. Mitt mål är att hålla 95% i de "tråkiga" delarna och 5% i de "roliga" delarna. Just nu är min fördelning 34/35/12/11/5/2.

Den stora förändringen för året år att jag ökat i fastighetsbolag. Delvis hände det ofrivilligt då NCC delade ut ett fastighetsbolag (Bonava) till sina ägare, och Castellum gjorde en stor nyemission för att köpa Norrporten, men jag har haft ett mål på runt 10% fastigheter och det verkar jag nått i år.

De övriga förändringarna var att jag bytte ut en chansaktie (Lundin Mining) mot två andra, Ford och Eolus Vind. Ford kanske inte är så mycket "chans" men det uppfyller inte riktigt de kriterier jag har för vanliga investeringar.

Sedan gick vissa delar upp mer än andra och ökade därmed i andel.

Resultat 2016

2016 är nu slut så hur gick det för mig i de olika kategorierna?

Indexfonder etablerade marknader: +14% (förra året +4,6%)
Den här kategorin drogs upp av uppgången i USA och dollarkursens höga värde.

Svenska utdelningsaktier: +25% (förra året +2,3%)
En kategori som tidigare varit svag rusade i år i förväg, mycket för att de industriaktier som inte varit populära i år gått upp kraftigt, bortåt 50% i vissa fall. Sedan drar Telia återigen ner. Utan utdelningarna inräknade så hade den totala ökningen varit 21,6%.

Amerikanska utdelningsaktier: +18% (förra året +2,5%)
Min nya spännande kategori har gått upp riktigt mycket, men lite dopad av att dollarkursen år så hög. Utdelngarna står för knappt 3% av uppgången.

Fastighetsfonder/aktier: +20% (förra året +17%)
Fastigheter fortsätter att bli dyrare. Inte helt förtjust i det med tanke på att utdelningarna bara är 0,7% av det här. Det ska bli bättre nästa år när det borde bli pengar från Norrporten (nu i Castellum) och Bonava. Men jag skulle helst se att fastigheter inte var så högt värderade. Det känns inte rätt.

Chansfonder: +15% (förra året -4,7%)
Afrika, Östeuropa, Indien, alla gick uppåt under 2016 efter ett par sämre år. Jag vet inte om jag alltid ligger plus sedan köpen men jag är bekväm med att ha ett finger i de pajerna även om det inte ger några pengar.

Chansaktier: +63% (förra året -38%)
Förra året var det massor neråt. Nu är det massor uppåt. Mindre chans nu också. Mer långsiktigt.

Totalt 2015: +20%, eller +17%

+20%, som är totalavkastningen på allt jag listat ovan, är helt fantastiskt. Efter att ha räknat in reservkassan (som har ungefär ingen ränta) så sjunker siffran till +17% (ja, jag har en stor reserv) vilket också är helt fantastiskt. Jämfört med de flesta index så är det här väldigt hög avkastning. Det ger en skön känsla även om jag vet att det är dels slump, och dels leder till högre skatt, och dels gör det svårare att köpa aktier till ett bra pris.

tisdag 3 januari 2017

Min portfölj 2016: Årets största prisökningar, årets största prisfall

Det ingår liksom att som en kvällstidning ha en stor rubrik med "årets vinnare" och även om jag har längre perspektiv än ett år så tänker jag hoppa på ändå.

Vad som är vinnare och vad som är förlorare får läsaren räkna ut själv.

Årets största prisökningar

Aktie/fondFörändringSenast handlatKommentar
Lundin Mining+88%2016Efter ett jätteras förra året så kom priset upp igen och sedan lite till. För min del så innebar det att jag sålde detta bolag som saknar utdelning. Jag fick inte del av hela uppgången utan jag sålde när det var upp +52%. Det fick duga.
Sandvik +52% 2013Efter många år av kräftgång på börsen så lossnade det rejält för svenska industribolag i år och speciellt för mitt största innehav, Sandvik. Nu är de här bolagen för dyra för att köpa fler aktier och ISK-skatten blir mycket högre än förra året.
Swedbank Robur Östeuropafond+37%2012Efter många år av pessimism i Östeuropa tycks det lossnat lite under 2016. Det här är ett litet kryddinslag i min portfölj så det gör inte så mycket att det ökat så mycket i pris, men det är skönt att se uppgångar (tills ISK-skatten ska betalas).
Volvo +35% 2013Ytterligare ett bolag som följde med verkstadsindustrin upp i pris. Betydde en rejäl värderingshöjning på min portfölj eftersom det är ett av mina största innehav.
Atlas Copco +27%2016Eftersom jag blev ägare efter en nedgång i början av 2016 så var ökningen för mig hela 50% vilket får mig att känna mig som en riktig trader.

Årets största prisminskningar

Aktie/fondFörändringSenaste inköpKommentar
Hennes & Mauritz-16%2016I år tappade folk förtroende för HMs ständiga uppgång och priset backade rätt rejält. Själv så blev jag ägare när det var som billigast så sedan jag kom in har priset gått upp 4%.
Telia-13%2016Folk har ingen positiv syn på Telia som har krympt rätt mycket sedan äventyren i öst. Det gjorde aktien billigare och jag köpte lite mer och sedan dess har priset gått upp lite.
ICA Gruppen [sic]-10%2016ICA blev billigare i år vilket innebar att jag köpte lite mer av företaget.

söndag 1 januari 2017

De mest lästa inläggen 2016

Det är dags för den del av året då blicken vänds, om möjligt, än mer inåt i bloggvärlden och jag är inte den som missar chansen till lite navelskådning. Låt oss börja med vilka inlägg på bloggen som lästs mest enligt Blogger. Överhuvudtaget så är det fler som läser det jag skriver i år än förra året. Jag är tacksam!

1. Bloggarnas portföljer - statistik

I oktober/november fick jag för mig att undersöka vad bloggarna egentligen investerade i. Det blev en massa arbete så jag är glad att många verkar ha tyckt att det var intressant. Jag har fortfarande 1-2 artikelidéer baserad på den data jag samlade in men om jag inte får ut något snart så blir det inget mer.

2. Bilindustrin, en analys och diskussion

Det här är en artikel som jag tror råkade röra ett ämne som många var intresserade av. Kanske inte så mycket innehåll som folk skulle vilja ha så se det som ett tips på ett ämne som kan dra intresse.

3. Var är det där "All time high"?

I september kom det artiklar som pratade om "All time high". Personligen så märkte jag inte av det alls, och jag var visst inte ensam om det. Senare så fick även min portfölj smaka på de högre kurserna, men mer om det i någon annan återblick.

4. Knep för att skapa en fin avkastning

Kanske mitt favoritinlägg för 2016. Jag noterade hur många kör med skygglappar när de bedömer sin avkastning så jag ville, med ett lätt ironiskt inlägg, visa hur man kan skryta om bra avkastning oavsett hur det egentligen gått.

Signaturen Lars tyckte om det inlägget vilket jag ser som ett kvalitetsbevis!

lördag 24 december 2016

Summerar utdelningarna 2016 med Coca Cola

Den sista utdelningen för 2016 har nu ramlat in på mitt konto och jag kan nu summera utdelningsåret 2016. Ett år som inleddes med oro och besvikelse när NCC, min största utdelare de senaste åren, bestämde sig för att bara dela ut en bråkdel av tidigare för att bygga upp kassorna i det delade bolaget NCC+Bonava. Sedan när utdelningarna började presenteras och de generellt sett var mer än jag hade förväntat mig så började det se bättre ut.

Årets sista utdelning blev 819 kronor från Coca Cola (varav 123 kronor stannade hos USAs skattemyndighet för nu, men som jag räknar med att kvitta mot skatten jag redan betalar i Sverige för mina Coca Cola-aktier). 819 kronor är den största kvartalsutdelningen från Coca Cola hittills. Ökningen på +9% sedan i oktober beror helt på att dollarn blivit dyrare och är nu på hela 9,3632 kronor per dollar.

Den här utdelningen motsvarar vinsten på 9 971 flaskor Coca Cola-drycker. Så en lastbil till med dricka från mig till världen!

Men tillbaka till återblicken. Jag har de senaste utdelningsinläggen hoppats på +27% jämfört med 2015. Utdelningsökningen 2016 landade på +28,6%. En helt fantastisk ökning. Dollarpriset har varit en viktig faktor, men jag har också gjort en del inköp och viktigast av allt, en del företag har haft positiv utveckling och gjort större vinster.

För att illustrera hur mycket 28,6% är. Kan man hålla en sådan ökningen under 30 år så går man från utdelningar på tiotusen till nitton miljoner. Från en liten julbonus till en massiv flod av pengar. Nu är det naturligtvis inte realistiskt. Företagen höjde utdelningen mer än de antagligen skulle och dollarpriset kan inte fortsätta gå upp i samma takt under 30 år, men ändå. Visst är det tillåtet att fantisera?

De största utdelningarna under 2016 kom från Nordea (19% av allt), Telia (13%), Sandvik (10%) och Volvo (10%). Året innan var NCC och Sandvik i topp. Får väl se om de återkommer i toppen 2017.

lördag 17 december 2016

Förra årets sämsta affär i repris (inköp ICA)

För ganska exakt ett år sedan köpte jag aktier i ICA. Redan i kommentarsfältet så blev det uppenbart att det var ett misstag. Inte för att ICA är dåliga utan för att priset just då var orimligt högt. Nu ett år senare har jag gett mig på ICA igen men till ett lägre pris än förra gången. Kommer det vara 2016 års sämsta affär? Jag hoppas inte det.

Så det blev 100 aktier i ICA Gruppen [sic] för 270,91 kronor styck. Klart billigare än de 303,06 kronor jag betalade per aktie förra gången.

Det här är ett defensivt inköp. Jag ser inga aktier som just nu är speciellt lockande eller billiga så det här är mer ett ställe att parkera pengar på i väntan på bättre tider. Direktavkastningen är ca 3,5% och jag tror varken på stor tillväxt eller stort fall.

Om utdelningen stannar där den är nu så kommer det betyda 1 000 kronor mer från och med nästa år. Det räcker till en 10-årig prenumeration på Vanity Fair.

måndag 12 december 2016

Näst sista utdelningen för året: Johnson & Johnson

2 dagar tidigt (jag hade nog skrivit ner fel datum) så kom så årets näst sista utdelning. Den här gången från hälsovårdsjätten Johnson & Johnson.

För de senaste tre månaderna så betalade Johnson & Johnson ut 1 450,58, hela 15% mer än förra året. Ökningen fördelade sig i +7% i utdelning och +7% i dyrare dollar. Som vanligt så behöll det amerikanska skatteverket 15% men jag räknar med att kunna kvitta det mot den skatt jag redan betalar för det här innehavet.

Jag brukar försöka räkna ut vad i företagens verksamhet som det här motsvarar men det är inte lätt med ett konglomerat som Johnson & Johnson. En massa flaskor Listerine kanske, men hur många? Tusentals? Mer än jag skulle vilja dricka. Ja, jag vet att man inte ska dricka munvatten!

Jag ligger nu +27% i utdelningar jämfört med förra året, mer än jag trodde för bara en vecka sedan. Jag hade inte riktigt räknat med med dollarprisökningen. Nu ser det ut som att året kommer landa på +28% jämfört med förra året. Om +27% var fantastiskt, då är +28% ännu mera så.

Bara Coca Cola kvar någon gång runt helgen sedan kan jag börja på nyårskrönikan.

fredag 9 december 2016

Dow Chemical, blir det någon höjning eller?

Här sitter jag och väntar på att Dow Chemical ska meddela om sin nästa utdelning. Oftast gör de justeringarna i oktober-december men i år verkar det dröja. Kanske på grund av det försenade samgåendet med DuPont. Jag vet inte vad jag ska förvänta mig mer än en försmak på februari-mars när de flesta bolag justerar utdelningar.

Medan jag väntar fick jag tag på en forskarundersökning från 2014 med en komplett lista på kemikaliefria konsumentprodukter: https://ciencias.ulisboa.pt/sites/default/files/fcul/outros/Chemical-Free.pdf