Daniel Investerar

Jag skriver inte normalt om fondaffärer eftersom det mest är månadssparande i en indexfond. Liksom spenat väldigt sunt. Liksom spenat väldigt tråkigt. Det här är ett undantag . Jag har länge letat efter ett sätt att investara i svenska småbolag utan att behöva hålla ordning på hundratals svenska småbolag. Det kryllar av fonder (112 i Morningsstars kategori "Sverige, små-/medelstora bolag"), så många att jag inte orkat sätta mig och jämföra. Nyligen gjorde jag i alla fall ett försök. Att filtrera ut de fonder som har 4 eller fler stjärnor på Morningstar kan vara en bra start. Det tar bort fonder som haft otur, de som haft dåliga förvaltare, de som har för höga avgifter, de som varit medelmåttiga och de som är för nya. Kvar var 38 fonder, eller andelsklasser av fonder. För en indexfond skulle jag valt den fond som har lägst avgift, men för framgångsrika småbolagsfonder krävs antagligen en aktiv insats och resultatet kan variera mycket. De fonder som gått bäst de senas...

Då allt fler fonder har börjat med utdelning så har fonderna fått bokstäver efter namnet, bokstäver som berättar vilken "andelsklass" man får om man köper fonden just där och då. En fond kan ha ha många andelsklasser . och även om fondinnehavet är detsamma så kan en hel del variera beroende på vilken "andelsklass" man köpt. I första hand varierar avgifterna och om fonden har utdelningen eller inte mellan andelsklasserna. Till exempel för Aktiespararna Direktavkastning så är andelsfond A inte utdelande (ackumulerande) medan andelsklass B delar ut. Det finns också andelsklasser som kräver en viss minimiinvestering, men som i gengäld har lägre avgifter, och andelsklasser som har en lägre bas-avgift men en prestationsbaserad avgift på toppen. Tyvärr så brukar Avanza och Nordnet och de stora plattformarna bara ha en andelsklass per fond. Jag gissar att de tror, med viss rätta, att det blir onödigt komplicerat om man har fler än en sort, och de som medvetet e...