Det lönade sig att byta från dyra fonder

-
För ett par år sedan då jag blev medveten om hur dyra vissa fonder jag hade var. En del hade gått dåligt så de bytte jag direkt, men en del gick faktiskt rätt bra och det skulle innebära en del skatt om jag sålde dem. Det gnagde en del att ha så höga avgifter så till slut, 2015, så bytte jag trots allt till billigare fonder. Det har nu gått ett tag så det är dags att se vad jag gått miste om.

Jag gjorde tre fondbyten:
Nordea North America Fund till SPP Aktiefond USA
Nordea Far East till Swedbank Robur Access Asien
Nordea Global Dividend (hade varit en IT-fond) till Länsförsäkringar Global Index

USA

Nordea North America Fund - avgift 1,0%
SPP Aktiefond USA - avgift 0,2%

8% bättre på två år av att byta fond, där 2% kan förklaras av avgiften. Eftersom det här är ett av mina största innehav så har det betytt en hel del i kronor och ören så det var helt klart ett bra beslut. Jag vet inte vad skillnaden utöver avgiften beror på. Kanske är index bättre än Nordeas förvaltare. Kanske det varit bra att undvika oetiska bolag som SPP gör.

Asien

Nordea Far East - avgift 1,6%
Swedbank Robur Access Asien - avgift 0,2%

5% sämre på två år av att byta fond, fast det är 3% lägre avgift. På de här två åren kan den dyra fondens avgift motiveras, men jag ser det som ett undantag snarare än en regel.

Globalt

Nordea Global Dividend - avgift 1,5%
Länsförsäkringar Global Indexnära - avgift 0,2%

10% bättre på två år av att byta fond, där 3% kan förklaras av avgiften och andra förklaringar behövs för resten.

Sammanfattning

Jag är nöjd med bytena. Ett av dem har gett sämre resultat än om jag inte bytt men det är sånt som händer. Det är inte bara avgifterna heller som gjort bytena överlag bra. Jag tror att det finns de dyra fonder som använder marknadsföring och tröghet (skyldig) för att dra kunder. Mina gamla fonder var exempel på sådana fonder. Det finns även fonder som är dyra för att de har liten kundkrets och investerar i dyra marknader. Där kan höga avgifter vara motiverade. Kanske.

Kommentarer

  1. Anonym17 augusti, 2017 09:03

    Grattis till att du bytt bort dina dyra fonder. En aktivt förvaltad fond som inte klår index är nog inget bankerna är så stolta över. Men så länge den säljer så...

    SvaraRadera
    Svar
    1. Daniel01 september, 2017 08:42

      Ja, de gör nog fortfarande det. Även om bankerna anpassat sig till lägre avgifter så är de fortfarande dyra och många är inte motiverade att lägga timmar och dagar på att lista ut vad som är marknadsföring och vad som är allmän information.

      Radera
  2. Slimis18 augusti, 2017 13:25

    Bra val där Daniel. Att betala dyrt för aktiva fonder på lång sikt är inget jag tror på. Visst finns det en och annan fondförvaltare som är riktigt duktig men de flesta under presterar billiga indexfonder. Skrev för ett tag sedan om avgifternas betydelse för den långsiktiga avkastningen. Fler hade nog bytt till lågprisfonder om de förstod skillnaden efter många år.

    http://slimis20.blogspot.se/2017/04/avgifternas-betydelse-vid.html

    Fortsatt lycka till med dina fonder.

    Mvh Slimis

    SvaraRadera
    Svar
    1. Daniel01 september, 2017 08:43

      Allt man behöver är en förmåga att se in i framtiden så att man kan fånga de små skickliga förvaltarna innan de blir för stora för att skilja sig från index. Hur svårt kan det vara?

      Radera

Skicka en kommentar

Berätta vad du vet, tror och tycker om de ämnen jag berör!

Populära inlägg i den här bloggen

Sveafastigheter på väg till börsen, men med många frågetecken

-
Bild
SBB, Ilija Batljans kraschande fastighetsbolag , försöker få in kontanter till att betala skulder och den senaste idén är att sälja hälften av ett dotterbolag, Sveafastigheter i form av en börsintroduktion den 18 oktober. Jag har lite chansaktier i form av SBB D, vilket kan ge företräde till aktier i Sveafastigheter så jag försöker analysera om de vore ett bra köp. Sveafastigheters prospekt innehåller allt som en potentiell aktieköpare behöver veta, förutom att den inte gör det. Det mest uppenbara är med, som att det är ett bolag med en 260 bostadsfastigheter och 14 500 lägenheter, och vilka fastigheter det är, men det räcker inte. Problemet för mig , och andra som läser prospektet, är att Sveafastigheter är helt nykomponerat då SBB skyfflat in alla(?) sina bostadsfastigheter i bolaget. Det gör att det inte finns någon historik att titta på. Prospektet är också fullt av vidlyftiga planer och irrelevant statistik om befolkningsutveckling, utöver de vanliga listorna på risker ...
Read more »

RikaTillsammans brokighet

-
Bild
För länge sedan , typ under stenåldern i Internetår, så blev "RikaTillsammans" min inkörsport till utdelningsinvesteringar och bloggsfären. Personen bakom RikaTillsammans är duktig på att formulera sig och att presentera idéer till andra. Han har också fått sin sajt att dyka upp när man gör webbsökningar och den kombinationen gör att många, liksom jag, hittat RikaTillsammans. Efter något år såg jag något nytt. Personen bakom RikaTillsammans försökte sälja in något som både såg ut som och luktade som ett Ponzibedrägeri ( Ponzi Scheme på engelska). Ett Ponzibedrägeri är något som suger in pengar från investerare, investerar en del, stjäl en del och delar ut resten till tidigare investerare för att ge intrycket av att det går med vinst och på det sättet lura in ännu mer pengar. Det han ville sälja gick under namnet "Better Globe", ett fint och lugnande namn med en på ytan bra verksamhet. Better Globe skulle ta investerarnas pengar, skicka dem till Kenya och U...
Read more »

Hydromars ser ut som ett nytt bedrägeribolag (Varning!)

-
Bild
Jag fick häromdagen hemskickat ett erbjudande att teckna "konvertibelt skuldebrev" i ett företag som heter Hydromars. Det var väldigt nära att det åkte direkt i det runda arkivet, men jag blev lite nyfiken och började läsa. Brevet var inte tjockt . En blankett och en glansig A4-sida med text på båda sidorna. Man säger att man jobbar på vattenåtervinning i rymden. Ordet "vatten" fick mig att rynka lite på pannan men jag kommer till varför senare. Man säger också att man fått kontrakt med ESA för att skicka ut något i rymden. Broschyren använder argument som det här: "Välkända affärsmän och företagsledare som Elon Musk (SpecaX), Jeff Bezos (Blue Orirgin) och Sir Richard Branson (Virgin Galactic) investerar alla i rymdföretag". Det är sällsynt att man kan göra mig så ointresserad i bara en mening. Men ändå, alla företag som har lyckats har börjat smått och det är naturligt för nya företagare att inte vara experter på marknadsföring mot investerare, ...
Read more »